Un conseil patrimonial
exigeant, pensé pour
votre épargne | votre retraite | votre patrimoine | votre entreprise | votre transmission
Un conseiller attitré qui comprend vos projets, des solutions choisies librement chez de nombreux partenaires, et une stratégie construite autour de vous.
Services et expertises
Six expertises,
un plan d’ensemble
Que vous soyez dirigeant, cadre ou profession libérale, chaque décision patrimoniale est reliée aux autres. Nous les traitons ensemble, dans un plan unique et cohérent.
01
Épargne et placements
Faire fructifier votre épargne avec une allocation pensée pour vos objectifs, votre horizon et le niveau de risque que vous acceptez.
02
Retraite
Préparer dès maintenant le revenu dont vous aurez besoin plus tard, en profitant des leviers fiscaux disponibles.
03
Optimisation fiscale
Alléger l’impôt qui pèse sur vos revenus et votre patrimoine, avec des dispositifs choisis selon votre situation.
04
Prévoyance
Mettre votre famille et vos revenus à l’abri des accidents de la vie : décès, invalidité, arrêt prolongé.
05
Trésorerie d’entreprise
Donner un rendement aux excédents de votre société, sans perdre la disponibilité dont elle a besoin.
06
Protection du dirigeant
Compléter une couverture sociale souvent bien plus faible que celle d’un salarié, un risque que beaucoup de dirigeants sous-estiment.
Nos solutions
Votre patrimoine privé
et celui de votre entreprise
Ce que vous possédez à titre personnel et ce que possède votre société ne se gèrent pas de la même façon. Nous prenons en charge les deux, chacun avec ses propres règles.
À titre personnel
Assurance
Le support le plus polyvalent : une épargne disponible, un cadre fiscal qui s’améliore avec le temps, et un outil de transmission efficace.
Plan d’épargne retraite
Une épargne dédiée à la retraite qui réduit votre impôt dès aujourd’hui, avec un gain d’autant plus fort que vous êtes imposé.
Produits structurés
Des placements au scénario connu dès le départ : un gain visé, une durée, et un niveau de protection du capital fixé à l’avance.
Immobilier
Location meublée, nue-propriété, opérations réservées : l’immobilier sous la forme qui convient le mieux à votre fiscalité.
Private Equity
Participer au développement d’entreprises non cotées, en acceptant de bloquer une partie de son capital plusieurs années.
Contrats luxembourgeois
Un cadre de sécurité renforcé, un plus large choix de supports, et un contrat qui vous suit si vous partez vivre à l’étranger.
Pour votre entreprise
Contrat de capitalisation
Ouvert au nom de la société, il fait travailler sa trésorerie tout en laissant le choix du moment où la récupérer.
Placement de trésorerie
Répartir les excédents selon le moment où vous en aurez besoin : tout de suite, dans quelques années, ou bien plus tard.
Prévoyance TNS
Arrêt de travail, invalidité, décès : se doter de la protection qu’un statut d’indépendant n’apporte pas de lui-même.
Retraite du dirigeant
Bâtir sa future pension en jouant sur la rémunération, les dividendes et l’épargne retraite déductible.
Santé et protection sociale
Mieux couvrir le dirigeant et son équipe, dans le cadre fiscal et social le plus favorable.
Cession d’entreprise
Anticiper la vente plusieurs années avant, organiser le placement du produit et penser à l’après, bien avant la signature.
Votre stratégie
Optimiser votre imposition et préparer la transmission
Contrat de capitalisation
Valtéra
Sélectionné
Assurance-vie luxembourgeoise
Orbelle
Sélectionné
Plan épargne retraite
Novaterre
Sélectionné
Exemple de sélection.
Votre conseiller · Ville
Prénom
L’équipe qui l’appuie sur vos dossiers
Ingénierie patrimoniale
Organisation du patrimoine et de sa transmission
Ingénierie fiscale
Fiscalité personnelle et vente d’entreprise
Pôle investissement
Choix des placements et répartition
01
Bilan patrimonial
On fait le tour de votre situation et de vos projets, sans rien vous proposer.
02
Stratégie et préconisations
Des recommandations expliquées, avec leurs avantages et leurs limites.
03
Mise en place et suivi
La mise en œuvre, puis des points réguliers pour ajuster.
Ce qui nous distingue
Architecture ouverte
D’abord la stratégie,
ensuite les contrats.
Nous commençons par définir ce que vous voulez accomplir. Ce n’est qu’ensuite que nous comparons les offres de nos partenaires pour retenir celles qui y répondent le mieux.
Votre conseiller
Une seule personne
qui vous suit dans le temps.
Votre conseiller dirige son propre cabinet : il reste votre interlocuteur année après année. Quand un dossier devient technique, il fait appel aux experts du réseau.
L’accompagnement
Trois étapes,
aucune décision précipitée.
Le premier rendez-vous sert à vous écouter, pas à vous vendre quoi que ce soit. La stratégie vient ensuite, et le choix des placements en dernier.
Nos partenaires d’excellence
Nous travaillons avec un éventail de compagnies, auprès desquelles le réseau obtient des conditions qu’un particulier n’aurait pas seul.
Valtéra
ORBELLE
kestrine
Lumarel
NOVATERRE
Arvelis
solvane
Meridune
HEXALIS
Cordane
Chaque question
mérite une réponse sur mesure.
Ces questions reviennent sans cesse lors d’un premier échange. Leur réponse dépend toujours de votre situation personnelle, de vos ressources et de ce que vous visez.
- Mon assurance-vie est-elle placée sur les bons supports ?
- Puis-je payer moins d’impôts sans prendre de risques ?
- Ma société a de la trésorerie inutilisée : qu’en faire ?
- À quel âge faut-il vraiment penser à sa retraite ?
- Que se passe-t-il si je ne peux plus travailler pendant six mois ?
- Comment aider mes enfants sans qu’ils paient trop de droits ?
- Je pense vendre mon entreprise d’ici quelques années : que préparer ?
- Mon appartement locatif vaut-il encore la peine d’être gardé ?
- J’ai changé d’interlocuteur plusieurs fois : comment repartir sur de bonnes bases ?
- Mes placements sont éparpillés : ont-ils encore une logique d’ensemble ?
Ils nous ont confié
leur patrimoine
Dans les retours de nos clients, c’est presque toujours le nom de leur conseiller qui revient. Une relation personnelle, c’est précisément ce que nous voulons offrir.
★★★★★
Un premier rendez-vous très clair : on a d’abord parlé de ma situation, pas de produits. Les propositions sont arrivées ensuite, bien argumentées.
Client A · Ville · il y a 2 mois
★★★★★
Mon conseiller prend le temps d’expliquer, sans jamais presser. Je comprends enfin ce que contiennent mes contrats.
Cliente B · Ville · il y a 4 mois
★★★★★
Accompagnement sérieux pour la vente de mon entreprise, préparée deux ans à l’avance. Je recommande.
Client C · Ville · il y a 5 mois
★★★★★
Disponible, réactif, et toujours le même interlocuteur depuis le début. C’est ce que je cherchais.
Cliente D · Ville · il y a 7 mois
★★★★★
Une allocation équilibrée, adaptée à mon profil prudent, et un suivi régulier. Très satisfait.
Client E · Ville · il y a 9 mois
★★★★★
Des conseils personnalisés pour préparer ma retraite, avec une vraie pédagogie sur la fiscalité.
Cliente F · Ville · il y a 10 mois
Parlons de votre patrimoine
Une première conversation, sans engagement, pour faire connaissance et parler de vos projets. Aucune offre ne vous sera présentée à ce stade.
AUDACE, BIENVEILLANCE, GÉNÉROSITÉ